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多位留学生换汇被骗损失惨重 使馆:合法换汇

英国留学网-留学预警-2018年11月08日 16:23

对于出国在外的留学生来说,需要换汇的时候很多,但是每个人官方可换汇的额度是有限的,由此给了私人换汇的骗子可乘之机。

  对于出国在外的留学生来说,需要换汇的时候很多,但是每个人官方可换汇的额度是有限的,由此给了私人换汇的骗子可乘之机。

  由于不少留学生因为换汇损失惨重,今年以来,中国驻外多家使领馆都曾发布提醒,称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。立思辰留学360表示,这些受害人大都通过朋友互相推荐,在微信群中与换汇人联系,轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图,导致被骗汇款,财产受损。



  留学生私下换汇被判刑 哪些行为涉嫌“洗钱”?

  诈骗?洗钱?双重风险加身

  在很多国家,私下换汇与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款,那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去,就等于“洗钱”。相关案件侦破后,换汇者也将被牵连,轻则罚款、重则坐牢。

  华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利,务必通过正规、合法途径换汇。不少侨领和留学生表示,华人换汇网站、微信群相当常见,新移民、新留学生的需求尤其明显。

  也有侨领表示,他曾加入当地一个华人微信群,其中换汇参与者多达四百余人。“因为公开发言提醒群友私下换汇的危害,很快就被群主‘踢’出并拉黑”,这位侨领说。

  “一方面,确有人对私下换汇的风险认识不足,贪图一时方便;另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利,明知有隐患也不惜铤而走险,说到底是利令智昏”,海外华人法律界人士如此概括私下换汇行为。

  法律界人士提醒说,很多国家严打洗钱,私下换汇无法保证资金来源是否合法,易使换汇者沦为洗钱链条的一环,可能面临法律处罚。

  隐患众多,仍有人执意为之,首先是对私下换汇的危害认识不足,贪图方便;另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利,说到底是利令智昏。

  律师提醒,一些海外生活中习以为常的行为,如代购、置业、经营公司等,如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释,也存在被认定为洗钱的风险。在他看来,无论何种身份、从事哪些行业,都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可少,律师也提醒:“涉及现金交易、银行账目等,即使是亲友要求帮忙,也要提高警惕。”

  哪些行为涉嫌“洗黑钱”?

  贪小便宜吃大亏,一些我们习以为常的行为,在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险:

  随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释。

  自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源。

  作为老板,用现金发工资,不通过银行账户,员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

  从事代购往往需要大量现金,有人在当地找人私下换汇,但不了解现金来源。

  在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法,拿到相关牌照才能从事金融服务。

  最后,为大家总结出了微信换汇骗子的几种骗术,请大家一定要好好看!(敲黑板)

  微信换汇骗子的特征一般如下:

  1、以实时汇率或低于实时汇率的诱人条件换汇。有些人通过非法途径得来的钱财,通过留学生的账户以低于市场价格的汇率进行中转。同时利用的就是很多留学生为了节约钱,贪小便宜的心理,抓住了这个弱点进行行骗。而且私人换汇到账比正规途径快,同时还省去了高额的手续费。一旦被骗,只会给大家留下惨痛的教训。。。

  有些以现金为主的企业为了逃避税收,会把一部分现金定期通过留学生账户装换成外币,从而达到避税的效果。偷税漏税本身也是违法的。

  2、坚决坚持先付人民币;

  3、随随便便给你看自己的ID证件(假的);

  4、有时定位和他口中所述的所在地不一样;比如说自己不在伦敦已经回国了,所以只能用转账的方式来换汇。

  5、朋友圈里你能看到的信息很少,而在这些能看到的信息里总会出现一辆豪车,来营造一种对方本身不缺钱,根本不会骗换汇这么点钱,然而谁知道这全都是骗子制造出来的假象。

  最后提醒大家,一定要通过正规的银行进行换汇,千万要擦亮眼睛,谨防上当受骗!!!

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